תיק נכסים מורכב ממגוון מוצרי השקעה. כדי לייצר הרמוניה בין כל חלקי הפאזל, ברמת הסיכון, פיזור, טווח ההשקעה, פונקציית המטרה, עמלות ודמי ניהול ואופטימיזציה של תשלום המס, נדרש תכנון מדויק שיבטיח שכל הנכסים הכלכליים מנוהלים בסינרגיה ובהלימה מלאה למכלול צרכי ודרישות הלקוח. אנו מציעים תכנון הוליסטי, מקצועי ומוקפד, שנשען על היכרות מעמיקה ורוחבית עם כל היצרנים והמוצרים הקיימים בשוק. אנו מציעים ללקוח ולבני משפחתו ליווי מתמשך תוך בחינה ובקרה ברמה השוטפת.

אנו פועלים מתוך מתודולוגיה של הגדרת הסיכונים על ההון המשפחתי. ישנם מספר סיכונים כגון סיכונים פיננסים,  סיכון רפואי/בריאותי וסיכונים אישיים. חשוב לבדוק מה פוטנציאל הנזק שעלול להיגרם להון המשפחתי בהתממשות הסיכון. ככל שההון המשפחתי גדול יותר ומפוזר יותר, כך תוכנית ניהול הסיכונים שנדרשת הינה מהותית יותר.  אנו מציעים פתרונות יצירתיים לסיכונים השונים, זאת באמצעות סל רחב של כלים העומד לרשותנו.

תהליך הפרישה הינו תהליך משמעותי ומורכב בחייו של אדם והתא המשפחתי שלו. סביב נקודת הזמן הזו מוכרעות החלטות כלכליות חשובות ביותר.

אנו יודעים שבמהלך העשורים האחרונים חלה עליה משמעותית בתוחלת החיים שמחייבת אותנו לניהול נכון של הפרישה, מתוך כוונה ברורה להגשים את היעדים והמטרות שלנו.

תכנון פרישה מסייע לך לארגן את כלל הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים של התא המשפחתי בדרך של הכנסה חודשית קבועה ו/או סכומים חד פעמיים, בהתאם למטרות והיעדים שיוגדרו על ידך.

לתוכניות פנסיוניות שונות כללי מיסוי שונים, על כן תכנון פרישה דורש אסטרטגיה והבנה מעמיקה בשיטות מיסוי סבוכות התלויות אחת בשנייה ובניצול נכון של הטבות מס. תכנון פרישה מדויק ומותאם אישית  מסייע לחסוך בתשלומי המס ומאפשר את השימוש האופטימלי בחסכונות בצורה יעילה ואפקטיבית, שתאפשר לך רווחה כלכלית.

בשנים האחרונות התעצם משמעותית הביקוש להשקעות במכשירים אלטרנטיביים, המסתמן כאחת המהפכות הגדולות והחשובות בעולם ההשקעות. אנו מתמחים באיתור והתאמה מדויקת של השקעות מתקדמות עבור לקוחותינו. אנו מבצעים ניתוח מקצועי של השקעות אלטרנטיביות שונות כגון השקעות בתשתיות בארץ ובחו"ל, פרייבט אקווטי, קרנות אשראי צרכני, קרנות גידור, קרנות נדל"ן בשוק המקומי ומעבר לים, קרנות חוב, השקעות בחברות הייטק וביו טק.

כאשר יש ברשותך הון ונכסים רבים שצברת לאורך השנים, יש חשיבות רבה לדרך בה הם יועברו לדור הבא. תהליך ההעברה הבין-דורית דורש זמן, היערכות מראש, קבלת החלטות עסקיות, משאבים כספיים ולא פחות מכך – רגשיים. העברה בין-דורית של נכסים ועסקים יכולה להתממש בדרכים רבות ומגוונות. לאורך התהליך אנו לוקחים בחשבון שיקולי מס רלבנטיים ומציעים פתרונות יצירתיים גם לתמהילי נכסים מורכבים.

בעולם מתקדם של מטבעות פיאט ומטבעות דיגיטליים, אנו מציעים ללקוחותינו שירותי המרות מט"ח וקריפטו בשערי חליפין אטרקטיביים ובפיקוח מלא. מטרת השירות הינה לספק ערך מוסף וחיסכון בעלויות.

ניהול ההון המשפחתי דורש קבלת החלטות הקשורות לעתיד עם מחשבה על היורשים ודורות ההמשך ובקיום רצון המוריש בצורה הטובה ביותר וחלוקת הנכסים בדרך ההוגנת ביותר שאפשר. הדרך הנכונה להעברת ההון צריכה להיעשות בהווה ותוך שימוש נכון בכלים כגון ייפוי כוח מתמשך, חשבונות נאמנות וצוואות. אנו מעמידים לרשות לקוחותינו משרדי עורכי דין מובילים בעלי ניסיון במתן שירותים אלו.

המס הינו חלק בלתי נפרד מתהליך קבלת ההחלטות שלנו, הן בשימוש במכשירי השקעה פטורים ממס רווח הון, דוחי מס או כאלה הנהנים ממיסוי רוח הון מופחת. בנוסף, אנו עובדים בשיתוף פעולה עם משרדי רואי חשבון לטובת החזרי מס בסיטואציות השונות.